Por Diana Soto
Usuarios en redes sociales difunden afirmaciones engañosas sobre los requisitos para realizar depósitos y retiros de dinero en efectivo. En TikTok, por ejemplo, un video señala que a partir de 2026 las instituciones bancarias solicitarán identificación oficial para hacer estos movimientos.
“En México los bancos aplicarán nuevos controles para movimientos de más de cuatro cifras. Si no presentas identificación oficial vigente y un dato biométrico, la operación no podrá realizarse”, asegura el contenido con cerca de 29 mil “me gusta” y más de 2.5 millones de reproducciones.
Sin embargo, la afirmación es engañosa, ya que sí hay un anuncio de la Asociación de Bancos de México (ABM) para pedir identificación en depósitos o retiros de dinero en efectivo a partir de julio de 2026. Sin embargo, esto solo será en movimientos superiores a los 140 mil pesos mexicanos.
No todos los depósitos o retiros de efectivo requerirán identificación
Una búsqueda en Google de las palabras clave “identificación”, “depósitos”, “retiros” y “efectivo» mostró publicaciones en varios medios de comunicación que mencionan que, en 2026, los bancos pedirán identificación para retiros y depósitos de efectivo.
Contrario a lo mencionado por el video, estas publicaciones mediáticas sí detallaron que la medida se aplicaría a partir de los 140 mil pesos y no de los movimientos “de más de cuatro cifras”, es decir, por encima de los 10 mil pesos.
Además, citaron como fuente a la Asociación de Bancos de México, un organismo encargado de “representar los intereses generales de la banca y brindar a los bancos servicios técnicos especializados”.
Una búsqueda entre los comunicados oficiales de esta Asociación identificó que esta medida fue anunciada desde el pasado 29 de octubre de 2025, cuando dieron a conocer que sus integrantes implementarán ciertas recomendaciones para combatir el crimen financiero y mantener la estabilidad del sistema nacional.
“A partir del 1° de julio de 2026, deberán identificarse las personas que depositen o retiren dinero en efectivo por montos a partir de 140 mil pesos. Asimismo, todos los depósitos en cuentas concentradoras de bancos y entidades financieras deberán ser referenciados”, señalan en el comunicado.
En la conferencia de prensa donde se presentaron las recomendaciones, el presidente de la Asociación, Emilio Romano, explicó que para este tipo de movimientos también se recomendaba la solicitud de “por lo menos un dato biométrico”.
“Esto también va más allá de la regulación y busca no solamente evitar actividades ilícitas, sino también ayudar a digitalizar la economía y a combatir también el excesivo uso de efectivo, que también se puede utilizar en actividades ilícitas”, señaló.
Esta declaración hace referencia a que la ABM no es una autoridad gubernamental y “la adopción y seguimiento de los acuerdos y recomendaciones de sus diversas instancias de toma de decisiones son de naturaleza voluntaria para las instituciones asociadas”, como menciona su propia página web.
Sin embargo, en su comunicado oficial de octubre de 2025 aseguraron que los 54 bancos asociados a la organización —entre los que se encuentran BBVA, Santander, Banorte, NU y HSBC, por mencionar algunos —, reafirmaron su compromiso con estas recomendaciones, contra el lavado de dinero y el combate al crimen financiero.
Además, Romano señaló que la Asociación también pretende trabajar en identificar las reformas a la ley y los ajustes que se requieren para la aplicación de este tipo de medidas en el sector financiero.
“Tenemos el objeto de que estas medidas no solamente sean aplicables a los bancos, sino que, en la medida que podamos trabajar con las autoridades de la mano, se puedan hacer extensivas vía legislación y regulación y pueda llevarse, más allá del sistema bancario, a los demás participantes del sistema financiero mexicano”, detalló.
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